건강 쉼표

인덱스 펀드란?

인덱스 펀드는 특정 시장의 모든 기업에 분산 투자하여, 시장 전체의 성과를 그대로 따라가는 펀드입니다. 개별 주식이나 전문가의 감(시장 타이밍)에 의존하지 않고 시장 전체를 소유하는 방식이 특징인데요.

즉 인덱스펀드는 특정 주가지수(예:KOSPI200)의 수익률과 동일하거나 유사한 수익률 달성을 목표로 하는 단순한 목표의 펀드입니다.

먼저 여기에서 주가지수란 무엇일까요?

주가지수

인덱스펀드에서의 인덱스(Index)라는 말이 바로 ‘지수’를 의미하는데, 우리나라의 대표적인 주가지수는 KOSPI200지수로 한국거래소의 대표 우량종목 200개를 시가총액 비중에 따라 지수화한 것으로 주식시장 전체를 가장 잘 대표한다고 할 수 있습니다. 물론 시가총액이 아닌 다른 수치를 할 수도 있지만 가장 대표적인 지수라고 할 수 있습니다.

물론, 주가지수에는 KOSPI200지수 외에도 특정 산업군의 주식 종목으로 구성된 반도체지수, 은행지수 등의 섹터 지수, 특정 그룹의 계열사 주식으로 구성된 그룹주 지수 등 다양한 지수들이 존재합니다. 또한 국내 뿐만 아니라 미국의 경우 S&P 500, 다우존스산업지수, 나스닥지수등 다양한 지수가 있습니다.

인덱스 펀드의 장점

인덱스 펀드를 만든 존보글의 이야기를 들어볼 필요가 있습니다.

“나는 고점에서 팔 만큼 똑똑하지도 않고, 저점에서 다시 살 만큼 똑똑하지도 않다. 그래서 시장을 예측하기보다는 꾸준히 투자하며 버틴다.”

즉, 개개인이  시장의 단기 등락을 예측해 매매 타이밍을 노리는 것은 어렵고, 계속 투자하는 것이 장기적으로 유리하다는 것인데요.

인덱스펀드는 해당 지수가 채택하는 종목을 전부 또는 거의 전부 매수하여 보유하는 간단한 운용방법을 사용하기 때문에 가장 확실한 분산투자가 되구요. 이에 따로 관리자가 개입하지 않기 때문에 운영비용 역시 저렴합니다.

또한 자동적으로 주가가 상승하는 우량 종목의 비중은 커지고 주가가 하락하는 종목의 비중이 자연스럽게 줄어드는 효과를 누릴 수 있습니다. 즉 자동으로 리밸런싱도 되는 것입니다.

이를 통해 그냥 인덱스 펀드만 가지고 있어서 예를 들어 미국 인덱스 펀드의 경우 미국 전체 기업의 성장률은 연평균 약 7%, 배당수익률은 2.5% 수준이므로, 장기적으로 시장 전체에 투자하면 변동성(시장 변동)에 관계없이 결국 안정적으로 자산을 늘릴 수 있다는 장점을 가지고 있습니다.

그리고 이 인덱스 펀드가 펀드다 보니 실시간으로 살수 없고, 또 비용이나 최소금액등이 존재하기 때문에 이를 쉽게 거래할 수 있게 하는 ETF가 있습니다.

ETF는 시중에 너무 많은데요. 일반적으로 추천되는 ETF를 정리해보았습니다.

미국 ETF 추천

QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF)
미국 기술주 중심의 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 성장주에 투자하고 싶을 때 적합합니다.

SPYM (SPDR Portfolio S&P 500 ETF)
미국 대표 500대 기업에 고르게 투자하는 S&P 500 ETF로, 분산 효과와 안정성을 중시하는 투자자에게 추천됩니다.

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 배당 성장에 집중하는 ETF로 정기 수익 추구

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)는 블랙록(BlackRock)이 운용하는 미국 배당 성장 ETF

SOXX (iShares Semiconductor ETF)

NVIDIA, Broadcom, Qualcomm 등 글로벌 대표 반도체 기업 포함한 ETF

한국 ETF 추천

TIGER S&P500 ETF
미국 S&P 500 지수를 추종하며, 국내에서 원화로 쉽게 투자할 수 있는 ETF입니다.

KODEX 200 ETF
한국 대표 200개 기업에 투자하는 ETF로, 국내 시장 전체 성장에 투자하고 싶은 분께 적합합니다.

TIGER 반도체TOP10

국내 반도체 상위 10개 기업(삼성전자, SK하이닉스, 한미반도체 등)에 투자하는 ETF로, 시가총액 기준 대형 종목 위주 구성.

 TIGER 미국배당다우존스

미국 다우존스 배당 100 지수를 추종하는 ETF입니다.

미국나스닥100

미국 나스닥지수를 추정하는 ETF

이처럼 전체 인덱스를 바라보는 ETF가 있고, 특정 테마에 대한 ETF도 있는데요. 이를 적절히 조합하여 투자하시면 됩니다.

그리고 ETF 투자시에 과세에 대해서도 준비해야하는데요.

국내 주식형은 매매차익에 대한 세금이 없지만, 국내 상장 해외 ETF나 해외상장 ETF는 매매차익에 대한 세금이 있으니 이를 참고하시기 바랍니다.